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おかねの知識ハイキング・中級

マネーリテラシーを身につけるには、自分の資産状況やレベルに合った知識を得て実践することが大事です。まずは自分が初級、中級、上級のどこにいるのか確認し、おすすめ記事を読んで次のレベルへのステップアップを目指しましょう!

山の高さ(目標):資産300万円

生活防衛資金を確保できたら、初心者向けの投資から初めて資産運用に取り組みましょう。何のために資産を作るのか、何が自分にとって一番大切なのかなど、価値観をハッキリさせておくと目標達成までの道筋がクリアになるはずです。

もっと貯めよう〜支出を減らして収入を増やそう〜

資産が増え始めた時に陥りやすい落とし穴、それは生活水準を上げること。貯金や資産が増えても支出が増えれば、300万円の資産達成は遠のきます。目標達成のためには、生活水準を変えずにこれまでの生活を淡々と続けることが何より大切。引き続き節約を心がけながら、不要品販売など収入を増やす工夫もしてみましょう。不要品が現金に変わるだけでなく、無駄な買い物に気づき、結果的に支出を抑える効果も期待できます。

もっと守ろう〜お金との健全な関係性〜

資産があると「ワンルーム投資詐欺」や「国際ロマンス詐欺」などエリートを狙った詐欺の誘いも増えるので注意しましょう。リスクの高い儲け話にのるよりも、地道にコツコツ資産を増やして行くほうが結局近道になることも。甘い話に騙されないために、敵の手口にアンテナを張りながら、お金持ちのマインドも身につけましょう。

増やそう

投資初心者がまず始めるべきはリスクの少ないインデックス投資一択。各ファンドの特徴などを理解した上で、毎月コツコツ投資にまわしていきましょう。特に2024年から新NISAもスタートし、投資環境としてはかなり優遇されています。ハイリスクの投機で一発逆転を狙うよりも、このチャンスを活かして少しずつ着実に資産を増やしていきましょう。
資産300万円の達成、おめでとうございます!ここまでよく頑張りましたね。お金に対する知識もついてきているはず。あともう一息、上級者向けの山も制覇を目指しましょう。

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