学資保険で確定申告が必要なときは？注意すべき3パターンを解説

こいん

学資保険を受け取ったら、確定申告って必要なの？

たいし先生

急にどうしたんですか？

こいん

契約中や解約時にも手続きがいるのかよくわからない…

そんな不安を抱えながらも、税金のことは複雑で後回しにしてしまいがち。でも、がんばって貯めた学資保険を「ちょっとした手続きミスで損したら…」と不安を抱えて過ごすのも嫌ですよね。

私もそうでした。

ただ調べてみると、学資保険で確定申告が必要になるのは実は3パターンだけ。事前に必要なタイミングと手続きを知っておけば安心です。

そこで今回は、FP（ファイナンシャル・プランナー）の資格を持つ私が、確定申告が必要になる条件や判断の基準、申告方法までをわかりやすく解説します。

• 「自分が確定申告する必要あるのか、正直よくわからない…」
• 「税金とか調べるのめんどくさいし、できればサクッと終わらせたい！」
• 「気づいたら申告忘れてて損してた…なんて絶対イヤ！」

そんな方に向けて、損を防ぎ、節税にもつながるヒントをお届けします。ぜひ最後までご覧ください。

【結論】学資保険で確定申告が必要になる3つのタイミング

結論から言うと、学資保険で確定申告が必要になるのは、以下の3つのタイミングです。

この3つに該当する場合、条件次第で申告が必要になる可能性があります。

本記事では、それぞれのケースについて詳しく見ていきます。