【画像あり】学資保険の確定申告のやり方を4ステップで解説！【初心者必見】

こいん

学資保険の確定申告ってどうやるの？

ぽち

なんだか難しそうニャ！

学資保険でよくある悩みですが、ポイントを押さえれば初めてでも驚くほどスムーズに済ませられます。

私も最初は「どの書類を準備すればいいの？」「どこに記入するの？」と戸惑い、不安で後回しにしてしまったことがありました。

でも一度やり方を学んで実際に申告してみたら、「なんだ、こんなにシンプルなんだ！」と驚いたんです。

そこで、今回はFP資格を持つ私が、学資保険を「払っているとき（保険料控除）」と「受け取ったとき（満期・解約）」の両方について、

を画像付きでわかりやすく解説します。

確定申告を怠るのは、実はせっかく貯めたお金を穴の開いたバケツに入れるようなもの。

• 「せっかく貯めた教育資金、申告漏れで損は嫌！」
• 「子どもに少しでも多く学費を渡してあげたい！」
• 「でも面倒なのは嫌だ、スムーズに済ませたい！」

このように考えている方は、ぜひ最後までチェックして安心して手続きを進めましょう。

学資保険を支払ったときの確定申告4ステップ

学資保険の支払時には「生命保険料控除」を活用できます。これは毎年の税金を減らせる仕組みなので、忘れず活用しましょう。

「面倒そう」と感じても、流れを押さえれば簡単にできます。

確定申告は必要な人と不要な人がいるため、申告が必要かわからない人はまずこちらをご覧ください。「生命保険料控除で確定申告が必要なケース」でスッキリ分かりますよ。

それでは、確定申告方法を4ステップを見ていきましょう。