50代の資産運用には投資信託がおすすめな3つの理由と買うべき銘柄を解説！
1．ローリスクミドルリターンが狙える
信託、正確にはインデックス投資を長く続けることで、リスクはかなり小さく、それなりのリターンが期待できます。
何か話が上手すぎない？怪しいなぁ。
たしかに未来のことは誰にもわかりません。ただ、これまでのデータを見てみると、全世界株式に15年以上投資をした人が損をしたケースは、ほとんどないのです。
実際、全世界株の過去15年の平均リターンはおよそ年7％。
たとえば、これから毎月5万円を15年間コツコツ投資して、年7％のリターンが出たとしたら、資産は1,500万円以上になる計算です。
損失リスクほぼ0でこの期待リターンってヤバくニャい！？
控えめに5％で見積もっても1,300万円ほどになりますよ。
「儲けたいなら相応の損失リスクを背負え」
これは投資の世界でよく言われる言葉ですが、投資信託なら、この考え方を少しだけやさしくしてくれます。
なぜなら、投資信託には分散という強みがあるからです。適切な投資信託を選べば、「大きな損をして立ち直れない…」という心配も減らせます。
2．投資の王道を全自動で歩ける
投資信託とは、あなたが用意したお金を「投資のプロ」であるファンドマネージャーが代わりに運用してくれる金融商品です。
中でもインデックスファンドを選べば、「長期」「積立」「分散」という投資の王道スタイルで、ムダなくお金を育ててくれます。
あなたがやることは、毎回の買い付けに合わせてお金を用意するだけ。それだけで資産づくりが自動的に進みます。
投資信託なら、経験がなくても、特別な知識がなくても、高い確率でお金を増やしていける。しかも、自分の時間をしっかり確保したままで。
時間の使い方にこだわりたい50代にはピッタリと言えます。
インデックス投資なら、
- 副業にチャレンジしてスキルアップする人
- 趣味に熱中して自分の好きを極めたい人
- 家族との時間を大切にして思い出を増やしたい人
こんな「なりたい自分」になりやすくなります。
ところで、投資信託とインデックスファンドって、何がどう違うの？
僕も気にニャってた！
- 投資信託
- インデックス投資
- インデックスファンド
よく似た言葉ですが、実は意味がそれぞれ違います。
最初は「なんとなく同じようなもの」と思っていても、大きな失敗はしません。でも、本気で資産を増やしたいなら、この違いをちゃんと理解しておきたいところです。
投資で一歩先を行くために、まずはこの記事で「わかる人」になってみませんか？初心者から一歩抜け出したい方は、ぜひこちらをチェックしてみてください。
3．NISAを使うと税金免除で資産を最大化できる
投資信託は、NISAとの相性がとても良い金融商品です。うまく使えば、あなたの資産を効率よく増やすことができます。
とくに、50代から資産運用を始める人には、NISAの「つみたて投資枠」に対応した投資信託がおすすめです。なぜなら、NISAには「非課税で運用できる上限枠」があり、それをしっかり使い切ることで、将来の手元に残るお金がグッと増えるからです。
資産運用は、元手が大きいほどリターンも大きくなります。そして、利益に税金がかからないNISAを使えば、そのぶん余裕を持って老後に備えられます。
仕事や家庭で忙しい50代のあなたにとって、手間をかけずに資産を増やせるNISA対応の投資信託は、見逃せない選択肢です。
「NISAってどうやって始めればいいの？」「口座はどこで作ればいいの？」そんな疑問がある方は、こちらの記事をご覧ください。
この1本を読めば、NISAの基本がすぐにわかり、今日から始める準備が整います。
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