インデックス投資と投資信託の違いは？【脱！投資初心者】

インデックス投資は王道の投資手法ですが、仕組みを知っているのと知らないのとでは得られるリターンが大きく変わります。

自分が何に投資をしているのか知らないでいると「手堅くお金を増やせると思っていたのに…」と痛い目を見るリスクが上がってしまうでしょう。

そこで今回は投資初心者のために、勘違いされやすいインデックス投資と投資信託を整理します。

インデックス投資への理解が深まれば、無理せず着実に資産を増やせるようになるでしょう。

私も2年前から夫婦でインデックス投資をしていますが、資産は着実に増えており、老後のお金の心配は解消されました。

もしあなたが

• お金に振り回されたくない
• 時間が無くて投資に手をつけられない
• インデックス投資と投資信託はどっちを選べばいい？

こんな風に思っているなら、うってつけの内容です。

ぜひ最後まで読んで投資初心者を脱却し、お金の不安を解消しましょう。

インデックス投資とは【お金で困らない人生へ導く】

インデックス投資を理解するには、次の2つの知識が必要です。

順番に解説します。

投資信託の仕組みとは？

投資信託とは投資家から集めたお金を資金として、投資のプロであるファンドマネージャーが株式や債券を運用し、得た利益を分配金や値上がり益として受け取る商品です。

投資信託はファンドとも呼ばれたくさんのメリットがあります。

一方、個人で個別株を分散して運用しようとすると、これだけのコストがかかります。

インデックスとは？

インデックスとは市場の値動きを表す株価指数のことです。

日経平均株価をスムージーにたとえると、日本企業全体をミキサーにかけた「日本企業味」のスムージーです。S&P500であれば「アメリカ味」のスムージーと言えます。

日本企業がイケてたら美味しいスムージーが出来上がり、みんなが欲しくて価格は上がっていきます。反対にイケてなければ不味いので買ってもらえず価格は下がっていきます。

あまり難しく考える必要はなく「日経平均株価が右肩上がりで好調なら、日本市場全体が好調で投資家から期待されているんだな」くらいに考えておけば、まずは大丈夫です。

アクティブファンドとは？【積極的に利益を狙って運用】

投資信託（ファンド）はインデックスファンドだけではありません。

アクティブファンドと呼ばれる指数に勝とうとするファンドもあります。

高い運用成績を目指すため、商品によっては指数を上回る高い利益が狙えます。

アクティブファンドを選びたくなりますが、実はインデックスファンドよりも良い成績を出しているファンドは多くはありません。

プロでも指数に勝つことは難しいことを考えると、長期目線で資産を築くためにはアクティブファンドは不向きと言えるでしょう。

なお、インデックス投資がおすすめな理由を詳しく解説した記事も紹介しておきます。

• お金に不自由しない豊かな生活を手に入れたい
• 老後のお金がとにかく心配
• 投資ブームの中、投資を始めてない現状に焦っている

このようにお考えの人は、チェックしてみてください。

投資初心者必見！インデックス投資とは？【万人におすすめの投資手法を解説】

インデックス投資のメリットとデメリットとは？【本音】

以前の私は「個別株の方が儲かるのに年利4%から7%を狙うインデックス投資をやるなんて」とインデックス投資をバカにしていました。

しかし、個別株で勝ち負けを繰り返しながら雀の涙程度の利益しか手元に残らなかったため、思い切ってインデックス投資に切り替えることに。

すると…。

特に何もしていないのに資産が増えるではありませんか！

資産運用していることを忘れるほどです。「こんなに楽で本当にいいのか？」と逆に不安になるレベルです。

もちろん投資にはリスクがあり絶対に儲かるわけではありません。必ずと言っていいほど起こる暴落時には資産がゴッソリ減ることもあります。

それでも15年以上の投資期間を確保すれば収支はプラスに収束する傾向にあるので、今後もひたすらインデックスファンドを買い続けます。

ちなみに投資詐欺によくあるパターンはポンジスキームです。ポンジスキームの仕組みを知っておくと、甘い話に惑わされにくくなります。合わせてチェックしてみてください。

芸能人が狙われるのはなぜ？投資詐欺ポンジスキームの手口と対策3選

おすすめのインデックスファンドは？【結論：米国か全世界】

株式のファンドは5800本以上存在するため、投資初心者はどの商品を買えばいいか迷うでしょう。

おすすめはズバリ米国か全世界のインデックスファンドです。

詳しくはこちらの記事で解説しています。

• ファンド選びで間違いたくない
• 手数料が高いファンドにぼったくられたくない
• 長く安心して保有できるファンドを選びたい

と思っているようでしたら、ぜひチェックしてみてください。

インデックス投資におすすめのファンド5選を徹底解説！【この中から選べば大丈夫】

インデックス投資で幸せを手に入れる人の秘密

インデックス投資は最も洗練された投資手法のひとつですが、その価値を理解している人は決して多いとは言えません。

ここでは、あの投資の神様ウォーレン・バフェットも認めるインデックス投資についての理解を深めるのに役立つ本を紹介します。さらにインデックス投資を始めるとぶつかる問題を解決する本などもセットでシェアするので参考にしてみてください。

順番に紹介します。

ウォール街のランダム・ウォーカー

「投資をしようとは思ったけど、あまりにも投資方法が多くて何から始めればいいのかわからなくなった…。」

あなたも、こんな状態に陥ったことはありませんか？

繰り返しになりますが、インデックスファンドへの投資がオススメです。

ウォール街のランダムウォーカーはインデックス投資以外の投資方法がなぜダメなのかを丁寧に教えてくれます。難しい数式などはほとんど出てこないので安心してください。代わりにグラフや表で解説してくれるので感覚的に理解できるように書かれています。

この本を読めば、もう投資手法で迷うことはないでしょう。

ノーストレスで投資でお金を増やしたい人はぜひ読んでみてください。

預金バカ

インデックス投資を始めると「資産が増えるまでに時間がかかるのが嫌だなぁ」と思う人は少なくありません。目先のお金を求めるあまり、ギャンブルじみた投資案件に手を出し、市場から退場する人は後を絶ちません。

こんな悲しい結末を迎えないためには、インデックス投資の特徴を理解することに加えて、入金力アップが欠かせません。

注目して欲しいのは、預金です。

生活防衛資金さえ現預金で確保しておけば、余ったお金を投資に回しても生活は破綻しません。しかし「現預金があればあるほど安心」という錯覚が邪魔してきます。

預金バカは、一定額以上貯金をしても惨めな結果になることを教えてくれます。

多くの人が預金で損をして、一部の人が投資で得をするのが現実です。あなたもこの本を読んで得する側に回りませんか？

最高の人生の見つけ方

インデックス投資は始めるのは簡単です。しかし、インデックス投資には出口戦略が難しいという側面もあります。

いくらお金を貯め込んでも、お金をあの世に持っていくことはできません。生きている間に使ってこそ、お金という道具の価値は発揮されます。

では、どうすればお金から価値を引き出せるのか？

答えは、価値観を明確にすることです。

インターネットの発展によりかつてないほどの情報に触れられるようになりました。その一方で情報に振り回されて、自分の価値観の軸からズレた行動をして人生を楽しめない人も増えたと言えるでしょう。

最高の人生の見つけ方は、あなたの中に隠れている価値観を見つけるヒントをくれます。価値観は明るい未来へのジャンプ台。大きく飛躍するためにもぜひ観てみてください。

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※本ページの情報は2023年8月時点のものです。最新の配信状況は、公式サイトでご確認ください。