インデックス投資と投資信託の違いは?【脱!投資初心者】

たいし先生

クイズ!インデックス投資と投資信託の違いは?

こいん

バカにしないで!その、アレよ、アレ!

ぽち

まずは勉強からニャン!

インデックス投資は王道の投資手法ですが、仕組みを知っているのと知らないのとでは得られるリターンが大きく変わります。

自分が何に投資をしているのか知らないでいると「手堅くお金を増やせると思っていたのに…」と痛い目を見るリスクが上がってしまうでしょう。

そこで今回は投資初心者のために、勘違いされやすいインデックス投資と投資信託を整理します。

インデックス投資への理解が深まれば、無理せず着実に資産を増やせるようになるでしょう。

私も2年前から夫婦でインデックス投資をしていますが、資産は着実に増えており、老後のお金の心配は解消されました。

もしあなたが

  • お金に振り回されたくない
  • 時間が無くて投資に手をつけられない
  • インデックス投資と投資信託はどっちを選べばいい?

こんな風に思っているなら、うってつけの内容です。

ぜひ最後まで読んで投資初心者を脱却し、お金の不安を解消しましょう。

インデックス投資とは【お金で困らない人生へ導く】

インデックス投資を理解するには、次の2つの知識が必要です。

  • 投資信託の仕組み
  • インデックス

順番に解説します。

投資信託の仕組みとは?

投資信託とは投資家から集めたお金を資金として、投資のプロであるファンドマネージャーが株式や債券を運用し、得た利益を分配金や値上がり益として受け取る商品です。

投資信託はファンドとも呼ばれたくさんのメリットがあります。

  • たくさんの投資家からお金を集めるので少額から始められる
  • 運用会社が銘柄選定や株の売買をやってくれるので手間がかからない
  • 手数料が安いので余計な費用を払わなくていい
たいし先生

100円や1,000円からでも始められるので入口にピッタリですよ。

こいん

少しずつ投資に慣れていくのにちょうどいい商品ね!

一方、個人で個別株を分散して運用しようとすると、これだけのコストがかかります。

  • 複数銘柄の購入のための大金(数百万円単位)
  • 企業の業績などをチェックし頻繁に銘柄を入れ替える時間
こいん

そんなお金と時間の余裕はありません!

たいし先生

これらの手間をお金を払って解決するのが投資信託です!

ぽち

家事や育児に忙しい人にも資産運用の入口としておすすめニャン!

インデックスとは?

インデックスとは市場の値動きを表す株価指数のことです。

代表的な株価指数

  • 日経平均株価
  • 東証株価指数
  • NYダウ
  • S&P500
こいん

サッパリわからないんだけど!?

たいし先生

では、株価指数=スムージーと考えてみてはどうでしょう?

日経平均株価をスムージーにたとえると、日本企業全体をミキサーにかけた「日本企業味」のスムージーです。S&P500であれば「アメリカ味」のスムージーと言えます。

日本企業がイケてたら美味しいスムージーが出来上がり、みんなが欲しくて価格は上がっていきます。反対にイケてなければ不味いので買ってもらえず価格は下がっていきます。

あまり難しく考える必要はなく「日経平均株価が右肩上がりで好調なら、日本市場全体が好調で投資家から期待されているんだな」くらいに考えておけば、まずは大丈夫です。

こいん

ある指数に連動することを目的としたファンドを買うことをインデックス投資って言うのね!

たいし先生

そのとおりですよ!

アクティブファンドとは?【積極的に利益を狙って運用】

投資信託(ファンド)はインデックスファンドだけではありません。

アクティブファンドと呼ばれる指数に勝とうとするファンドもあります。

高い運用成績を目指すため、商品によっては指数を上回る高い利益が狙えます。

こいん

インデックスファンドとアクティブファンドってどっちがいいの〜?

たいし先生

ずばりインデックス投資がおすすめです!

アクティブファンドを選びたくなりますが、実はインデックスファンドよりも良い成績を出しているファンドは多くはありません。

プロでも指数に勝つことは難しいことを考えると、長期目線で資産を築くためにはアクティブファンドは不向きと言えるでしょう。

なお、インデックス投資がおすすめな理由を詳しく解説した記事も紹介しておきます。

  • お金に不自由しない豊かな生活を手に入れたい
  • 老後のお金がとにかく心配
  • 投資ブームの中、投資を始めてない現状に焦っている

このようにお考えの人は、チェックしてみてください。

インデックス投資のメリットとデメリットとは?【本音】

以前の私は「個別株の方が儲かるのに年利4%から7%を狙うインデックス投資をやるなんて」とインデックス投資をバカにしていました。

しかし、個別株で勝ち負けを繰り返しながら雀の涙程度の利益しか手元に残らなかったため、思い切ってインデックス投資に切り替えることに。

すると…。

特に何もしていないのに資産が増えるではありませんか!

資産運用していることを忘れるほどです。「こんなに楽で本当にいいのか?」と逆に不安になるレベルです。

もちろん投資にはリスクがあり絶対に儲かるわけではありません。必ずと言っていいほど起こる暴落時には資産がゴッソリ減ることもあります。

それでも15年以上の投資期間を確保すれば収支はプラスに収束する傾向にあるので、今後もひたすらインデックスファンドを買い続けます。

こいん

確実にお金が増える投資はないの?

たいし先生

必ず儲かるという投資案件はまず詐欺です。
手を出してはいけませんよ!

ちなみに投資詐欺によくあるパターンはポンジスキームです。ポンジスキームの仕組みを知っておくと、甘い話に惑わされにくくなります。合わせてチェックしてみてください。

おすすめのインデックスファンドは?【結論:米国か全世界】

株式のファンドは5800本以上存在するため、投資初心者はどの商品を買えばいいか迷うでしょう。

おすすめはズバリ米国か全世界のインデックスファンドです。

詳しくはこちらの記事で解説しています。

  • ファンド選びで間違いたくない
  • 手数料が高いファンドにぼったくられたくない
  • 長く安心して保有できるファンドを選びたい

と思っているようでしたら、ぜひチェックしてみてください。

インデックス投資で幸せを手に入れる人の秘密

インデックス投資は最も洗練された投資手法のひとつですが、その価値を理解している人は決して多いとは言えません。

ここでは、あの投資の神様ウォーレン・バフェットも認めるインデックス投資についての理解を深めるのに役立つ本を紹介します。さらにインデックス投資を始めるとぶつかる問題を解決する本などもセットでシェアするので参考にしてみてください。

  • ウォール街のランダム・ウォーカー
  • 預金バカ
  • 最高の人生の見つけ方

順番に紹介します。

ウォール街のランダム・ウォーカー

「投資をしようとは思ったけど、あまりにも投資方法が多くて何から始めればいいのかわからなくなった…。」

あなたも、こんな状態に陥ったことはありませんか?

繰り返しになりますが、インデックスファンドへの投資がオススメです。

ウォール街のランダムウォーカーはインデックス投資以外の投資方法がなぜダメなのかを丁寧に教えてくれます。難しい数式などはほとんど出てこないので安心してください。代わりにグラフや表で解説してくれるので感覚的に理解できるように書かれています。

この本を読めば、もう投資手法で迷うことはないでしょう。

ノーストレスで投資でお金を増やしたい人はぜひ読んでみてください。

預金バカ

インデックス投資を始めると「資産が増えるまでに時間がかかるのが嫌だなぁ」と思う人は少なくありません。目先のお金を求めるあまり、ギャンブルじみた投資案件に手を出し、市場から退場する人は後を絶ちません。

こんな悲しい結末を迎えないためには、インデックス投資の特徴を理解することに加えて、入金力アップが欠かせません。

こいん

収入がすぐに上がれば苦労しないわよ!

たいし先生

収入アップだけが解決策ではありませんよ。

注目して欲しいのは、預金です。

生活防衛資金さえ現預金で確保しておけば、余ったお金を投資に回しても生活は破綻しません。しかし「現預金があればあるほど安心」という錯覚が邪魔してきます。

預金バカは、一定額以上貯金をしても惨めな結果になることを教えてくれます。

多くの人が預金で損をして、一部の人が投資で得をするのが現実です。あなたもこの本を読んで得する側に回りませんか?

最高の人生の見つけ方

インデックス投資は始めるのは簡単です。しかし、インデックス投資には出口戦略が難しいという側面もあります。

出口戦略とは

投資で増やしたお金を使うために取り崩していくこと。

いくらお金を貯め込んでも、お金をあの世に持っていくことはできません。生きている間に使ってこそ、お金という道具の価値は発揮されます。

では、どうすればお金から価値を引き出せるのか?

答えは、価値観を明確にすることです。

こいん

哲学的…。よくわかんない。

たいし先生

何が好きで、何が嫌いかなどを考えるとハッキリしてきますよ。

インターネットの発展によりかつてないほどの情報に触れられるようになりました。その一方で情報に振り回されて、自分の価値観の軸からズレた行動をして人生を楽しめない人も増えたと言えるでしょう。

最高の人生の見つけ方は、あなたの中に隠れている価値観を見つけるヒントをくれます。価値観は明るい未来へのジャンプ台。大きく飛躍するためにもぜひ観てみてください。

最高の人生の見つけ方を無料視聴できる動画配信サービス(VOD)

配信サービス 配信状況 視聴・お試し期間

U-NEXT

見放題配信
今すぐ動画視聴 31日間無料

hulu

見放題配信
今すぐ動画視聴14日間無料

ABEMA

見放題配信
今すぐ動画視聴 2週間無料

Lemino

見放題配信
今すぐ動画視聴 1ヶ月間無料

※本ページの情報は2023年8月時点のものです。最新の配信状況は、公式サイトでご確認ください。

まとめ インデックス投資で無理せず着実に資産を増やそう!

投資初心者にありがちですが、用語を理解しないままなんとなく投資を始めて失敗する人は少なくありません。

そこで今回はインデックス投資と投資信託について解説しました。

  • インデックス投資:インデックスファンドを買って運用する手法
  • 投資信託:投資のプロに運用をお任せできる商品でファンドともいう

つまりインデックス投資は、インデックスという指数に連動することを目指した投資信託(ファンド)を買うことです。

投資期間を確保すれば、リターンがプラスに収束するので投資初心者が手間をかけずお金を増やすにはインデックス投資が最適です。

しかし、証券口座を開設しないとインデックスファンドを買えません。まずは手数料の安いネット証券でお金を生みだす証券口座を開設しましょう。

オススメのネット証券

お金で困らない人生への第一歩を踏み出しましょう!

執筆者プロフィール

山元りょうすけ
金融特化の副業Webライター。30代で投資歴は7年以上。得意な執筆ジャンルは資産運用。 モットーは小学生でもわかる文章を考え抜くこと。あなたのお金に対する不安を取りのぞきます。

お届け人

βライフ編集スタッフ

βライフ編集室

お金の知識・情報を紹介するサイト「βライフ」をオープンしました!

親しみやすさ、分かりやすさを第一に、お金について今まで学んでこなかった人でも楽しく自然にお金の知識を身につけられる、そんなサイトを目指しています。

お金で苦労しない自由な人生を手に入れるためのお手伝いができればうれしいです。

タグ

ご利用ガイド

βライフ公式 SNS

βライフの最新情報はこちらからキャッチできます
βライフ公式 X