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インデックス投資におすすめのファンド5選を徹底解説!【この中から選べば大丈夫】

こいん

いよいよ私も投資家デビュー!投資でドンドンお金を増やすぞー!

ぽち

ド素人がそんなにウマくいくわけニャイでしょ!

近年の投資ブームに後押しされて証券口座を開設するも、結局どこに投資したらいいか迷って手を付けられない方もいるのではないでしょうか?

そんな人にはズバリ、インデックス投資がおすすめです。

初心者から経験者まで万人におすすめできるインデックス投資なら、だれでも効率的にお金を増やせます。

投資の神様と呼ばれるあのウォーレン・バフェット氏も、低コストのS&P500指数に連動するインデックスファンドへの継続的な投資についてこんなことを言っています。

「どの時代においても、最も理にかなった方法だと思う」

私も2年以上インデックス投資でコツコツと、着実に資産を拡大しています。

もしあなたが、

  • 近頃の物価上昇で生活費が増えて焦りを抱えている
  • 毎日働きづめなのに賃金が上がらなくて将来が不安
  • 知識はないけど投資でお金を増やしたい

そう思っているのであれば、この記事はきっと役に立ちます。

ぜひ最後まで読んで、裕福になるための王道の歩み方を手に入れてください。

まずはコレ!おすすめのインデックスファンド5選

株式のファンドは5800本以上存在します。

「多すぎてどれを買えばいいかわからない」とお悩みの人は、次の5つのファンドの中から選びましょう。

信託報酬純資産総額
①:eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)0.0968%1兆1,600億円
②:楽天・全米株式インデックス・ファンド0.1320%7,641億円
③:SBI・V・S&P500インデックス・ファンド0.0938%3,199億円
④:eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)0.1534%1兆3,479億円
⑤:楽天・全世界株式インデックス・ファンド0.132%2,395億円
※2023年8月時点
こいん

結局、どれを選べばいいの?

たいし先生

長期的に見ればどれを選んでもそこまで大きな差はありませんよ!

ぽち

早く始めないことのほうがリスクじゃニャイ?

近年の株式市場は米国一強で、特に2010年代は米国に投資すれば儲かる相場でした。

今後も米国の強さを信じる人は米国、少しでも不安を感じる人は全世界に連動するファンドがおすすめです。

順番に解説します。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)はアメリカのS&P500指数に連動することを目指すファンドです。

この商品を買えばアメリカの主要500社に分散投資でき、インデックス投資の定番商品であり王道といえます。

eMAXIS Slimシリーズは「業界最低水準の運用コストを将来にわたって目指し続けるファンド」であることを宣言しており、手数料が安く、買い付け手数料は0円(ノーロード)で信託報酬も0.0968%と0.1%を下回る低さが魅力的です。

楽天・全米株式インデックス・ファンド

楽天・全米株式インデックス・ファンドは米国市場に上場する約4000銘柄を含む指数に連動することを目指すファンドです。

S&P500に連動するファンドと異なりアメリカの中小企業を含めた、より多くの企業に分散して投資できのが特徴です。

S&P500と比較される事が多いファンドで運用成績自体に大きな差はありませんが、米国に投資する場合、結局どちらのファンドを選ぶべきか悩む人方も多いと思います。

  • より分散効果の大きいファンドを選びたい
  • 中小企業の成長力も組み込んだファンドを選びたい

上記のようにお考えの人は、楽天・全米株式インデックス・ファンドを選ぶと良いでしょう。

SBI・V・S&P500インデックス・ファンド

SBI・V・S&P500インデックス・ファンドは米国の代表的な株価指数、S&P500指数に連動することを目指すファンドです。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)よりも信託報酬が安く設定されており、S&P500への連動を目指すファンドの中でも最安クラスの手数料が魅力です。

日本の株価指数と比べても、S&P500は高い成長性を誇り、右肩上がりの成長を続けているため今後も注目すべきファンドといえます。

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

eMAXIS Slim 全世界株式はオルカンの愛称で親しまれており、日本を含む先進国や新興国の大、中型株約3,000銘柄に投資できるファンドです。

これ1本で世界50か国に幅広く分散投資でき、カントリーリスクを減らした運用ができます。ただし、銘柄の60%は米国が占めているため、米国の影響を強く受けることは覚えておきましょう。

投信ブロガーが選ぶ!Fund of the Year 2022でも1位を獲得しており、どのファンドを買うべきか悩んで決められない人はコレ!とおすすめできるイチオシの商品です。

こいん

投信ブロガーが選ぶ!Fund of the Yearって初めて聞いたけど?

たいし先生

投資信託の情報通であるブロガーが支持する投資信託を選出するイベントですよ!

証券会社の宣伝やうたい文句に騙されない、信頼度が高いランキングで2019年から4年連続1位を獲得しています。

ぽち

忖度がないから参考になるニャン!

楽天・全世界株式インデックス・ファンド

楽天・全世界株式インデックス・ファンドはこれ一本で日本、先進国、新興国など世界中の株式に究極の分散投資ができるファンドです。

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)と比べると小型株も構成銘柄に含み、約8000銘柄に投資するため、より分散効果が高くなります。

オルカンとは連動を目指す指数が異なりますが、投資成績は変わらない認識でOKです。

大型、中型株への投資で十分と考えるならオルカン、小型株にも満遍なく投資したいなら楽天・全世界株式インデックス・ファンドを選びましょう。

ちなみに私は、夫婦で積み立てるファンドを変えて投資成績を比較して楽しんでいます。

  • 私:S&P500に連動するインデックスファンド
  • 妻:全世界に連動するインデックスファンド

もちろん、個人で両方に投資して比較を楽しんでもOKです。市場の成長を信じられるファンドを選びましょう。

インデックスファンドを選ぶ際のポイントは2つ

インデックスファンドを選ぶ際は注目してほしいポイントが2つあります。

  • 投資対象をどこにするのか
  • 手数料が低い商品を選ぶ

投資対象をどこにするのか

個別株を選定する際は、どの企業に投資するかを見極めますが、インデックスファンドは市場に丸ごと投資をするため、決めることはどの国に投資をするかです。

  • 日本の成長に期待:「iFree 日経225インデックス」
  • 米国の強さに注目:「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」
  • 世界経済まるっと:「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」

現在は実質的な世界経済の中心である米国、または全世界のどちらかを選ぶことがおすすめです。

こいん

せっかくなら日本を応援したいな!

ぽち

日本はここ30年、市場が低迷していて儲からない相場が続いているニャ…。

手数料が低い商品を選ぶ

インデックスファンドを購入するうえで必要なコストは主に「購入時手数料」と「信託報酬」です。

現在は購入時手数料がかからないノーロードと呼ばれる商品も増えているため、長期的な運用を考えると比較するべきは信託報酬でしょう。

信託報酬は同じ指数に連動するファンドを比較しても、異なります。

信託報酬
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)0.0968%
iFree S&P500インデックス0.22%
こいん

ほとんど同じだからどっち選んでも一緒じゃないの?

たいし先生

ところが長期で運用すると大きな違いが生まれるんですよ!

例えば100万円に追加資金を考慮せず、年利5%で30年間運用したと仮定すると驚きの差が…。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)327万円
iFree S&P500インデックス228万円
差額98万円

上記の表のとおり98万円の差が生まれます。

購入時手数料や信託報酬は、運用成績に関係なく必ずかかるので低コストの商品を選ぶことを徹底しましょう。

ところで、超浪費家で貯金0円だった状態からでも3年ほどで資産を1,000万円以上増やし、V字回復を遂げた投資で成功する人の3つの特徴を解説した記事はもうお読みですか?

詳しくはこちらで解説しているのでご覧ください。

おすすめの証券会社

インデックス投資をするためには証券口座が必要です。

おすすめは手数料が安く、商品の取扱い数が多いネット証券です。

簡単に紹介しておきます。

楽天証券

アプリが見やすく操作性が良い点を重視する方には楽天証券がおすすめです。

「難しい操作は嫌いでとにかく分かりやすいのがいい」「楽天経済圏でお得にポイントを貯めたい」という人は楽天証券を選びましょう。

ちなみに、私もメインは楽天証券です。

SBI証券

米国株に興味がある人は、取扱数No1のSBI証券 がおすすめです。

「米国株への投資を積極的に行いたい」「最大手の証券会社を使いたい」という人はSBI証券 を選びましょう。

なお、SBI証券 は国内初となる1,000万口座を達成しており、ネット証券No.1の証券口座で、私はサブ口座として活用しています。

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「SNS、ブログ、本、情報収集はいろいろやってるけど、マネーリテラシーが上がった気がしない…」

こんなふうに勉強が上手くいかず、お金の悩みが小さくならない人は少なくありません。

  • 変化の激しい時代に流されずお金を増やすにはどうすればいいのか?
  • 現状を打破するにはどうすればいいのか?

このような疑問を解決するヒントをくれる本と映画を紹介するので参考にしてみてください。

  • マネーセンス
  • インデックス投資は勝者のゲーム
  • マイ・インターン

順番に紹介します。

マネーセンス

「いくらがんばってもお金が増えません…」

こう思っている日本人は少なくありません。
これは才能がないわけでも、努力が足りないわけでもありません。

実はお金に関わるトラブルは、幼い頃の経験によって刷り込まれた無意識の心理的な力によって引き起こされています。

根っこをどうにかせず、枝葉の部分だけに集中しても時間と気力を消耗するだけです。
一歩も前に進めません。

この本はお金が原因のトラブルを綺麗さっぱり片付けて、人生を変えた人たちの事例が豊富なので読んでいるうちに「自分も変われる」と思えるでしょう。心が変われば行動が代わり、行動が変われば人生は変わります。

「テクニックを学んだけど、ちっとも成果が出ない」とうんざりしている人はぜひ読んでみてください。

インデックス投資は勝者のゲーム

市場を出し抜こうしとして個別株に手を出し自爆して退場していく人は後を絶ちません。

そんな中、市場に勝ち続けているファンドがあります。

インデックスファンドです。

S&P500のような指数に連動するインデックスファンドを安く買い続け、保有し続けるだけで貯金するよりも遥かに大きなリターンを獲得できるのです。

筆者のジョン・C・ボーグルについて投資の神様と呼ばれるウォーレン・バフェットはこう言っています。

「アメリカの投資家にもっとも貢献した人物を称えるための像を建てるとしたら、ジョン・ボーグルが選ばれることは疑いのないことだ」

偉大な投資家も認める最強レベルの投資手法への理解を深めれば、老後のお金で心配することはないでしょう。

マイ・インターン

勝利が約束された投資と言っても過言ではないインデックス投資でも人生がうまくいかない人は少なくありません。

なぜ、市場に勝ち続けているインデックス投資で上手くいかないのか?

人生の羅針盤とも言える自分の価値観の声を無視してお金や仕事に振り回されて本当に大事な人間関係や健康を軽視してしまうことが理由と言えます。

インデックス投資でいくらお金を増やしても、喜びや悲しみを分かち合える人がいなくては人生は楽しくありません。人生を楽しむためには元気な体も必要です。

マイ・インターンはタスクに忙殺されている私たちに「どう生きたかったのか」を思い出せてくれるので、ぜひ観てみてください。

マイ・インターンを無料視聴できる動画配信サービス(VOD)

配信サービス 配信状況 視聴・お試し期間

Amazon Prime Video

見放題配信
今すぐ動画視聴 30日間無料

U-NEXT

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今すぐ動画視聴 31日間無料

Lemino

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今すぐ動画視聴 1ヶ月間無料

※本ページの情報は2023年8月時点のものです。最新の配信状況は、公式サイトでご確認ください。

まとめ 効率的に資産を増やしてお金の不安から解放されよう

今回は「インデックス投資をしたいけど、どのインデックスファンドを買えばいいかわからない…」という人のためにおすすめのファンドを5つ紹介しました。

  1. eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
  2. 楽天・全米株式インデックス・ファンド
  3. SBI・V・S&P500インデックス・ファンド
  4. eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
  5. 楽天・全世界株式インデックス・ファンド

どのファンドを選べばいいのか迷うかもしれませんが、「老後資金の確保」という大きな方向性で考えるとどのファンドも合格です。

しかし、証券口座を開設していないと、お金の不安から解放される日には近づけません。

証券口座を開設するなら手数料が安く使いやすいネット証券がおすすめです。
私は次の2つの証券口座を使い分けています。

おすすめのネット証券

執筆者プロフィール

山元りょうすけ
金融特化の副業Webライター。30代で投資歴は7年以上。得意な執筆ジャンルは資産運用。 モットーは小学生でもわかる文章を考え抜くこと。あなたのお金に対する不安を取りのぞきます。

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